28亿存款莫名被银行质押……“你肯定会笑”“骂我放屁”，33亿存款被挪用28亿，银行要求客户继续配合做抵押…
28亿存款莫名被银行质押……“你肯定会笑”“骂我放屁”，33亿存款被挪用28亿，银行要求客户继续配合做抵押…
近日，一家名为济民可信的医药企业，声称自己在渤海银行的28亿存款，在不知情的情况被银行用作质押物，且存贷两方无任何关联。和银行屡次沟通未果后，9月3日，济民可信子公司向江苏无锡警方报案。渤海银行10月24日发布公告称：“发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。”随后，济民可信集团公开发文“六问渤海银行”表示质疑。
10月25日，济民可信集团在接受@证券时报e公司 采访时称，银行用于办理质押担保的材料中，应有大量伪造的公章，不排除有银行人员牵涉其中。另据了解，相关材料中有300多个公章疑似伪造。
贷款方华业石化南京有限公司究竟是什么来头?天眼查数据显示，华业石化系江苏华之业能源发展有限公司的全资子公司，后者成立于2021年7月，是中国石油集团的孙公司。中石油官网在9月23日曾发布《关于北京华昌置业有限公司未设立下属企业的声明》，北京华昌置业有限公司郑重声明：公司未对外进行任何股权投资和设立下属企业，并已向公安机关报案进行维权，追究相关当事人的法律责任。这也就意味着，华业石化是一个彻头彻尾的假央企。
一家企业为另一家企业提供担保，是银行为信贷安全建立的一个制度，也是市场经济体制下的常态经济活动。信贷担保需要担保双方进行充分沟通，特别是提供担保的企业，需要经过董事会甚至股东大会的充分讨论，银行也需要双方提供规定证书文件经过验证，才能放出信贷。
目前案件还在警方调查阶段。记者了解到，如果要将存款作为质押物，办理时一般需要提供多项证明材料，正常情况下银行端审核也较为严格。而济民可信集团反复强调，2个多月以来未看到任何相关材料。律师表示，这个事件最核心的环节就是质押保单是如何出具的。如果金融机构的工作人员，没有尽到审慎审查的义务，可能构成我国刑法所规定的违规出具金融票证罪。如果查证这样的数额显然已属于情节特别严重的情形，有可能会承担5年以上的有期徒刑。
